QLD ETF 장기투자는 어떨지 궁금하지 않으신가요? QLD ETF는 나스닥 100의 레버리지 ETF로 투자자들에게 상당히 인기 있는 ETF인데요. 커뮤니티에서 나스닥은 신이라고 불릴만큼 나스닥의 성장성은 엄청납니다. 이번 글에서는 투자에 참고하실 수 있도록 매력적인 QLD ETF의 연평균 수익률, 백테스팅, 투자 방법, 장기투자에 대해서 알아보는 시간을 가져보도록 하겠습니다.
QLD ETF란 무엇인가?
- 운용사: ProShares
- 추종 지수: NASDAQ 100
- 특징: 2배 레버리지 (하루 단위 추종)
- 투자 성격: 고위험·고수익, 장기적 성장성에 베팅
즉, 나스닥 100이 하루에 1% 오르면 QLD ETF는 2% 오르고, 반대로 1% 떨어지면 2% 하락하는 레버리지 ETF입니다.
QLD ETF 구성 비율
QLD ETF는 나스닥 100 지수를 추종하는 ETF로 기술주가 비율이 높습니다.
QLD ETF 상위 구성 종목
QLD ETF 보유종목 상위 8개 종목입니다. 투자하시는 데 참고하세요.
QLD ETF 연평균 수익률
QLD ETF의 경우 2006년부터 2010년까지는 금융위기의 영향으로 인해 엄청난 변동이 있었습니다. 2008년은 -70% 이상을 기록했죠. 이후 나스닥은 기술주 랠리에 힘입어 매년 두 자릿수 성장을 했습니다.
그리고 최근 2020년 코로나 이후 기술주의 폭등으로 인해서 연수익률 117% 상승 등의 기록을 세웠습니다. 이후 조정으로 큰 하락 등 상승과 하락을 반복하고 있습니다.
QQQ QLD ETF 비교
QQQ와 QLD는 둘 다 나스닥 100 지수를 추종하지만, 운용사, 운용 방식, 운용보수, 상장일 등의 차이가 있습니다. 우선 운용보수는 QQQ ETF는 0.2%인 반면에 QLD ETF의 경우에는 1%로 보수가 약 5배 정도입니다. 그리고 AUM(운용 자산 규모)는 비교할 수 없는 수준으로 QQQ ETF가 압도적입니다.
하지만 QLD ETF를 이용하는 이유가 있겠죠? 바로 수익률입니다. 위의 최근 5년(2020년~2025년) 비교표에 나오다시피 QQQ ETF는 수익률 121%, QLD ETF는 199%로 수익률의 차이가 꽤 큽니다.
QLD TQQQ ETF 비교
QLD ETF와 TQQQ ETF는 나스닥 100 지수를 추종합니다. QLD와 TQQQ는 운용사가 같고 운용보수도 같습니다.
마찬가지로 최근 5년의 수익률을 비교하면 QLD ETF는 199%, TQQQ ETF는 225%로 25% 정도의 차이가 납니다.
QLD ETF 백 테스팅 (vs TQQQ ETF)
QLD ETF와 TQQQ ETF는 운용사 INVESCO로 같고 운용 보수료도 비슷합니다.
초기자금 10,000달러를 기준으로 QQQ, QLD, TQQQ ETF를 최근 10년 기준으로 백 테스트를 해본 결과입니다.
만약 10,000달러($)를 초기 투자금으로 투입했을 때 오늘날에는 얼마일까요? QQQ는 59,064달러, QLD는 148,712달러, TQQQ는 236,276달러로 각각 약 600%, 1500%, 2300%의 수익률입니다.
그중에서도 QLD ETF만 복리로 따지면 연평균 수익률은 약 31퍼센트 정도입니다.
QLD ETF 투자방법
우선 본인이 레버리지에 적합한 투자자인지 먼저 확인하셔야 한다고 생각합니다.
레버리지에 적합한가?
- 투자 금액 대비 고수익을 원하는 투자자인가?
- 변동성을 감내할 수 있는가?
- 욕심을 통제할 수 있는가?
- 레버리지 특성을 정확히 이해했는가?
- 시장 이해력이 높은가?
- 투자 경험이 있는가?
- 자산의 여유가 있는가?
레버리지에 대해서 대부분 잘 알고 계시겠지만 레버리지라는 것은 분명히 고수익을 얻을 수 있는 반면에 리스크도 엄청납니다. 제 개인적으로는 위의 질문 모두에 긍정적인 대답을 한다면 레버리지 투자를 하는 것을 권장합니다.
예를 들어 노후 대비를 위한 안정적인 수익을 원하시는 분에게는 레버리지 상품을 추천해 드리기는 어려울 것 같습니다.
QLD ETF 장기투자 후기
우선 결론적으로 주식에서의 장기투자는 생각보다 많이 어렵습니다.
왜냐하면 장기투자라는 것은 감정, 현실적 급전, 전략 부재 등의 여러 요인이 복합적으로 작용해서 어렵습니다.
위의 캡처본은 제가 1년 정도 QLD ETF를 적립식으로 모아봤던 중간 과정의 계좌입니다. 일반적인 사람이라면 20%의 수익률만 되더라도 손익 실현을 하고 싶은 게 본능이 아닐까 싶습니다. 애초에 장기투자를 생각했던 저도 매도 버튼을 누르고 싶어서 손이 근질근질합니다.
권장하는 QLD ETF 투자 방법
마지막으로 QLD ETF를 투자하고 싶으신 분들에게 권장해 드릴만한 투자 방법을 소개합니다.
포트폴리오
포트폴리오를 구성해서 리스크를 분산시키는 방법이 있습니다. QLD ETF는 레버리지 상품이다보니 나스닥 100 지수를 1배로 추종하는 QQQ ETF와 적절히 배분을 통해서 변동성에 대한 리스크를 줄이는 방법도 있습니다.
예) QQQ ETF 70% + QLD ETF 30%
적립식 투자
한 번에 매수를 하는 방법은 아무래도 리스크를 크게 안고 갈 수밖에 없습니다. 투자 시기를 분산해서 적립식으로 투자한다면 좋은 성과를 거둘 수 있을 것입니다. 만약 소액으로 하신다면 요즘은 증권사에서 소수점 주식 모으기가 있으니 주식 모으기를 통해서 투자하는 것도 하나의 방법입니다.