미국 경기방어주 ETF 7 [투자의 기본은 알아야 합니다.]

미국 경기방어주 ETF 7은 어떤 것들이 있을까요? 제 생각엔 폭등 이후에는 폭락이 예견되있다고 봅니다. 따라서 내 계좌의 안전판 역할을 든든히 해줄 미국 경기방어주 ETF 7가지 알아보시고 가세요.

경기방어주란 무엇일까?

경기가 좋든 나쁘든 사람들은 반드시 소비를 해야합니다. 이때 소비해야하는 필수재들을 제공하는 기업들을 우리는 경기방어주라고 부릅니다.

● 대표 섹터 : 필수소비재(음식료, 생필품), 헬스케어(의약품, 병원), 유틸리티(전력, 가스, 수도)

● 장점 : 하락장에서 지수 대비 방어력이 뛰어나고 꾸준한 현금흐름(배당금)을 만듭니다.

▶ 결론적으로, 주식시장이 힘들 때 상대적으로 덜 흔들리는 기업들에 투자하는 ETF입니다.

우선 미국 경기방어주 ETF 대표 3가지부터 알아보겠습니다.

P&G, 코카콜라, 월마트 등 우리 생활에 없어서는 안 될 기업들을 담고 있습니다. 배당률도 2% 후반대로 준수하며, 증시가 꺾일 때 기관의 자금이 가장 먼저 몰리는 피난처입니다.

넥스트에라 에너지(NEE), 듀크 에너지 등 미국의 대형 전력 및 가스 인프라 기업에 투자합니다. 최근에는 단순 방어주를 넘어, AI 데이터센터발 전력난과 SMR(소형모듈원전) 테마와 엮이며 폭발적인 성장성까지 더해지고 있습니다.

존슨앤드존슨, 일라이 릴리, 유나이티드헬스 그룹 등 거대 제약사와 바이오 기업을 포함합니다. 인구 고령화 시대에 필수적인 장기 투자 섹터죠.

XLP, XLU, XLV ETF는 가장 기본이 되는 대장급 ETF입니다. 저의 경우 포트폴리오 구성에서 부족한 부분(배당, 성장성, 방어력)을 메꿔주는 방향으로 투자합니다.

개인적으로 변동성이 낮은 ETF가 투자로서 좋다고는 생각하지 않습니다.

하지만 퇴직을 앞두거나 급돈이 필요할 수도 있는 상황이시라면, 활용할 수 있다고 생각합니다.

미국 증시 전체 종목 중 수학적으로 변동성이 가장 낮은 주식들로 포트폴리오를 구성합니다. 기술주 비중이 낮고 헬스케어, 필수소비재 비중이 높아 하락장 방어에 특화입니다.

S&P 500 기업 중 과거 1년 동안 변동성이 가장 낮았던 100개 기업에 동일한 비중으로 구성됩니다. 대형 우량주 위주로 묶여 있어 마음 편한 장기 투자에 좋죠.

ETF의 장점을 극대화하는 ETF라고 볼 수 있습니다. 강력한 펀더멘탈을 가진 기업에 분산투자 ETF입니다.

워런 버핏이 강조하는 ‘경제적 해자(경쟁사가 쉽게 넘볼 수 없는 강력한 진입장벽)’를 가진 50개 우량 기업에 압축 투자입니다. 펀더멘탈이 워낙 뛰어나 하락장 방어력이 강하면서도 상승장에서는 시장 수익률을 상회합니다.

시가총액 1등(마이크로소프트, 엔비디아 등)에 엄청난 비중이 쏠려 있는 SPY(S&P 500)와 달리, 500개 기업에 똑같이 0.2%씩 투자하죠. 특정 빅테크 기업들의 거품이 꺼지며 증시가 조정받을 때 방어 전략이 됩니다.

개인적인 생각으로는 아무리 좋은 투자법이라도 누구에게나 똑같이 좋진 않습니다. 왜냐하면 가정을 책임지는 40대 가장이나 은퇴를 앞둔 직장인이라면 언제든 활용할 수 있는 돈이 중요하기 때문입니다.

반대로는 20대의 젊은 분들이라면 좀 더 공격적인 투자도 가능합니다. 따라서 각자 상황에 맞게 투자를 해야합니다.

● 공격과 방어의 밸런스 : 전체 계좌가 100이라면, 최소 20~30%는 XLP나 XLU 같은 방어주 ETF로 채웁니다. 나스닥이 3% 폭락할 때 내 계좌는 1%만 떨어지게 만드는 것이 멘탈 관리에 좋습니다.

● 금리 인하 사이클의 수혜 : 특히 유틸리티(XLU) 기업들은 인프라 투자를 위해 빚이 많아 고금리에 취약하죠. 하지만 금리가 서서히 안정되는 현 구간에서는 이자 부담이 줄어들어 훌륭한 주가 상승 탄력을 받습니다.